近日，市场对于基金公司降费的事情讨论不绝于耳。6月27日，金鹰基金、鹏扬基金、中融基金等多家基金公司公告称，旗下部分产品参与基金代销机构相关费率优惠活动或下调产品管理费等。

 

据第一财经不完全统计，截至目前，6月以来约有超过280份关于基金实行费率优惠或参与费率优惠活动的公告，涉及近90家基金管理人。有部分业内人士认为，费率降低是大势所趋，不过仍需要时间；同时，基金公司更要聚焦如何提升自身的投研能力和服务质量。

 

多只基金宣布“降费”

 

6月27日，天辰测速万家基金发布公告称，对万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金（下称“万家年年恒荣”）的管理费率、C类基金份额的销售服务费率进行调整，即将万家年年恒荣的管理费年费率由0.40%调整为0.30%，将C类基金份额的销售服务费年费率由0.40%调整为0.30%。

 

公开资料显示，天辰测速截至今年3月31日，万家年年恒荣的规模为1.64亿元。

 

无独有偶，6月26日，泰信基金公告称，下调泰信鑫利混合基金管理费率、基金托管费率，即日起将基金的管理费率由1.2%/年下调为0.4%/年，托管费率由0.2%/年下调为0.1%/年。

 

据第一财经不完全统计，剔除基金产品在直销渠道或部分销售平台实施费率优惠外，截至6月27日，至少有15只基金产品在本月下调了相关产品费率，包括了债券型、混合型、货币型等不同类型的基金产品。

 

对于调整产品管理费和托管费的原因，公告的阐述基本相似：“为了更好地满足投资者投资理财需求，降低投资者的投资成本”“进一步提升客户体验”或为答谢广大客户长期以来给予的信任与支持，决定旗下基金参加某平台的费率优惠活动等。

 

“降低管理费和托管费率有可能是为了解决‘迷你’基金的手段，是做大基金规模的一种尝试。”一位大型公募基金人士对记者表示，降低管理费和托管费率是比较常见的销售手段，一般是为了让利投资者、提高产品竞争力，或者是为了吸引机构投资者。

 

以泰信鑫利混合A为例，Choice数据显示，截至6月26日，作为一只偏债混合型基金，该基金今年以来的累计净值增长率为0.56%，自2017年5月成立以来的累计回报率为14.29%，跑输基准15.49个百分点。

 

记者注意到，或因产品业绩表现，泰信鑫利混合A的运作时间虽已超过6年，但基金规模已经归于“迷你”。截至今年一季度末，该产品的A类和C类份额的基金规模合计仅为415.47万元，接近退场边缘。

 

“有些产品长期规模小，业绩也一般，但始终没有清盘，可能是因为阶段性出现资金大量申购、基金份额暴涨的情况，这时候有一些费率优惠也很正常。”前述公募人士告诉记者，有些“迷你”基金突然大幅下降管理费，有可能是为了保壳，方便“帮忙”资金进场。

 

“其实降费主要是为了让利基金持有人，增强投资者获得感，提高产品的竞争力，一般出现这种情况可能是主销渠道或者机构客户有要求。”一位近期有产品降低费率的基金公司内部人士对记者表示，其中还有一部分考量是为了响应市场的降费“呼声”。